Адвокат по уголовным делам Москва ст. 172 УК РФ

Адвокат по уголовным делам Москва разъясняет особенности уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность. Данная статья является специальной по отношению к ст. 171 УК РФ – незаконному предпринимательству, поскольку банковская деятельность – это деятельность, имеющая все признаки предпринимательской, так как, она нацелена на систематическое получение прибыли. Если вызвали на допрос или пришли с обыском, нужен адвокат срочно Москва. Диспозиция нормы, содержащейся в ст. 172 УК РФ, сформулирована законодателем по принципу бланкетной: для уяснения ее смысла необходимо обратиться к нормативно-правовым актам за пределами УК РФ —  Федеральному закону «О банках и банковской деятельности», Федеральному закону от 10 июля 2002 года № 86—ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и законами и ведомственными инструкциями и т.п.

Согласно закону, к субъектам, которые уполномочены осуществлять банковскую деятельности и банковские операции, относятся не только коммерческие банки, но и иные кредитные организации, входящие в финансовую систему РФ, а также представительства и филиалы иностранных банков. Кредитные организации, не являющиеся банками, могут осуществлять отдельные банковские операции, и к ним относятся финансовые, инвестиционные, страховые компании, ломбарды, пенсионные фонды, кредитные союзы и общества и др.

Адвокат срочно Москва готов выехать в случае задержания

Банковские операции регламентированы в ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности», и включаются в себя следующие действия:

1)привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах, а также предоставление в аренду сейфа, выдача банковских гарантий, лизинговые операции и др. операции.

Уголовный адвокат Москва круглосуточно на связи для консультирования и оказания квалифицированной юридической помощи

Физические лица осуществляют куплю-продажу валюты, однако эти действия не относятся к банковским операциям, если они носят разовый характер; если же они приобретают характер деятельности, направленной на систематическое получение прибыли, то такая деятельность квалифицируется как банковская, и лицо может быть привлечено к уголовной ответственности по данной статье. Это относится не только к операциям с валютой, но и совершение любых банковских операций, например, обвиняемым может стать и сотрудник банка, осуществивший операцию, которая для данного учреждения является незаконной, нелицензированной, уточняет уголовный адвокат Москва.

То есть, субъект данного преступления – общий: любое физическое лицо, достигшее 16 летнего возраста.

Уголовный адвокат Москва круглосуточно на связи для консультирования и оказания квалифицированной юридической помощи, если вас обвиняют в совершении незаконной банковской деятельности. Уголовно наказуемое по ст. 172 УК РФ деяние совершается, когда не выполняются требования закона для данного вида экономической деятельности: она совершается без регистрации, либо – без лицензирования, либо первое и/или второе нарушаются субъектом. В любом случае, данная деятельность подлежит регистрации, и должно быть получена лицензия от Банка России. Нарушение лицензирования возможно, например, когда лицензия еще не получена, а организация уже проводит банковские операции, либо она отозвана, а банк или кредитная организация продолжает осуществлять какие-либо банковские операции. Либо у кредитной организации есть лицензия на совершение отдельных банковских операций, однако она осуществляет и другие, которые не лицензированы Центробанком.

Адвокат по уголовным делам Москва уточняет, крупный размер составляет 250 тыс. рублей

Тем не менее, само незаконное совершение банковских операций является уголовно наказуемым лишь в том случае, когда такими действиями банк или иная организация причиняют ущерб гражданам, организациям или государству в крупном размере либо извлекают в результате совершения этих операций доход в крупном размере. Крупный размер составляет 250 тыс. руб., уточняет адвокат по уголовным делам Москва.

Статья имеет и квалифицированный состав – ч.2 ст. 172 УК РФ, ужесточающий ответственность за данное преступление, содержащее отягчающие обстоятельства: ущерб, причиненный указанным потерпевшим, составляет свыше 1 млн. руб. (особо крупный), либо преступление совершено в составе организованной группы.

Уголовный адвокат срочно окажет любую юридическую помощь, если вам угрожает обвинение в незаконной банковской деятельности. Ст. 172 УК РФ относится к «предпринимательским», по которым существует особый уголовно-процессуальный порядок избрания меры пресечения, а также – направление уголовной политики, направленной на смягчение уголовных репрессий для бизнеса.